Sicher kennen Sie das Sprichwort, dass man vor lauter Bäumen manchmal den Wald nicht sieht. Viele sehr erfahrene Anleger verwenden viel Zeit auf die Anlage ihrer liquiden Mittel. Wenn wir dann gemeinsam mit ihnen aus der Vogelperspektive auf ihr Gesamtvermögen blicken, zeigt sich, dass dem Rest des Vermögens nicht die gleiche Aufmerksamkeit zuteil geworden ist wie Aktien, Renten oder Fonds. Dabei werden regelmäßig nicht nur versteckte Ertragschancen übersehen, sondern auch verdeckte Risiken. Dies geschieht beispielsweise recht häufig im Zusammenhang mit der Vermögensnachfolge.
Wenn Sie bisweilen den Eindruck haben, dass die Struktur Ihres Privatvermögens immer komplexer wird, dann haben Sie völlig Recht: Es ist tatsächlich so und das Gleiche gilt für Ihre Vermögensplanung. Umso wichtiger ist es, sich die Zeit zu nehmen, einmal Ihr Gesamtvermögen zu betrachten und sich die Frage zu stellen, wo Sie derzeit stehen – und wo Sie hin möchten.
Im Prozess der Vermögensplanung ist das ein entscheidender Schritt, bei dem wir Sie gerne begleiten und fundiert beraten. Dafür analysieren wir zunächst gründlich Ihr Vermögen und besprechen mit Ihnen Ihre Pläne und Wünsche. Dann gleichen wir gemeinsam ab, ob Ihre persönlichen Bedürfnisse und Ziele auch mit Ihrem aktuellen Anlagekonzept übereinstimmen. Wir analysieren für Sie Ihren Status quo, erarbeiten verschiedene Szenarien und empfehlen Ihnen eine Struktur für Ihr Gesamtvermögen. Dabei berücksichtigen wir insbesondere das Zusammenwirken der verschiedenen Vermögensklassen – vom Aktiendepot bis hin zur selbst genutzten Immobilie. Aus diesen Eckdaten entwerfen wir Ihre ganz individuelle Anlagestrategie und setzen sie mit Ihnen um.
Möglicherweise haben Sie schon einen guten Überblick über Ihre Vermögensstruktur, möchten sie aber noch einmal auf einen ganz konkreten Aspekt hin überprüfen. Beispielsweise wollen Sie wissen, wie sich im baldigen Ruhestand Ihre Liquiditätssituation verändert. Auch hier sind wir für Sie da, analysieren die Themen, die Sie beschäftigen, und überprüfen sehr sorgfältig alternative Strategien und mögliche Fehlentwicklungen.
Und wenn Sie unsicher sind, ob das für Ihr Vermögen wirklich notwendig ist, dann haben Sie für sich schon mindestens ein Fragezeichen entdeckt. Sprechen Sie uns an, beschreiben Sie uns Ihre Lebenssituation, Ihre Pläne und Ihre Zweifel. Gemeinsam ermitteln wir, wie viel Vermögensanalyse und -strategie Sie benötigen. Seien Sie sicher, dass wir Ihnen dabei sehr gut zuhören.
